安大略省监管机构对汽车修理欺诈案件施加重罚

安大略省的金融服务监管局（FSRA）因涉嫌欺诈性商业行为，对一家汽车修理店罚款75,000加元，对该店当时的一名员工罚款15,000加元。FSRA对1843538安大略公司（经营名为McLaren Collision）实施了合规命令和75,000加元的行政处罚，并对Fady Rony Warda实施了15,000加元的处罚。

FSRA在周四发布的一份新闻稿中说，合规命令禁止这两方从事保险业务。“他们不得进行有合理预期由保险公司支付的工作，也不得自称能够进行此类工作。这些限制永久适用于McLaren，对Warda适用三个月。”

FSRA表示，McLaren向保险公司收费用于未完成的车辆维修和未更换的零件。Warda损坏了送往McLaren维修的一辆车，这使McLaren能够增加其向保险公司收取的维修费用，并促成了超额收费。

这些被视为《保险法》下的不公平或欺骗性行为。“汽车修理店只能向保险公司收取必要且已经完成的工作的费用，”FSRA诉讼和执法主管Elissa Sinha说。“FSRA不会容忍这种行为。”

2017年，Aviva Canada对汽车修理行业可能的欺诈活动进行了调查，代号为“保险杠计划”。保险公司安排了两辆汽车，一辆2010年的Ford Fusion和一辆2016年的Chrysler 200，以模拟碰撞的方式损坏。这些车辆装有隐藏式摄像头，并由Aviva雇佣的私家侦探驾驶，前往预定地点进行碰撞模拟。碰撞后，车辆被拖走进行维修。

“Ford Fusion的摄像头记录下Fady Warda用一个物体多次击打右前挡泥板的区域。摄像头还记录下Fady Warda用一个大物体两次击打车辆抬起的引擎盖的右侧。”

损害被估计超过4,880加元，但第三方评估师发现实际完成的工作成本大约是这个数字的一半——近2,400加元。

最初，Warda和其他当事人对指控提出异议，并要求在金融服务法庭前进行听证。但在和解文件中，FSRA表示Warda和McLaren都承认了和解记录中的事实，其中一些事实在上文中已详细说明。

“McLaren向Aviva收费，并且Aviva已支付了一些未对Ford Fusion或Chrysler 200进行的维修，以及在这两辆车在McLaren时遭受的损害。”会议记录中写道。“Fady Warda承认并确认他对Ford Fusion造成了额外损害，从而促使McLaren为服务收取过高的费用。”

Aviva的员工评估师Michael Wetzel（他不知道Aviva的暗访行动）对两辆车进行了评估。在Chrysler 200的情况下，Wetzel估计损害超过9,800加元，但第三方评估师发现完成的工作价值约为2,330加元。

Wetzel没有要求听证，并于2020年11月被处以50,000加元的行政罚款，并被命令停止从事保险业务六个月。

关于Rony Amanuel Warda（Aviva 2017年调查时的另一名McLaren员工）的程序仍在金融服务法庭进行中。